在當(dāng)今全球經(jīng)濟(jì)格局中，企業(yè)司庫(kù)建設(shè)正處于關(guān)鍵轉(zhuǎn)型期。從內(nèi)部來(lái)看，傳統(tǒng)資金管理模式存在諸多弊端，資金管理效率低下、交易成本高、風(fēng)險(xiǎn)防控能力弱，且難以提供有效的決策支持，已無(wú)法滿足企業(yè)日益增長(zhǎng)的發(fā)展需求。外部環(huán)境同樣充滿挑戰(zhàn)，金融市場(chǎng)波動(dòng)加劇、監(jiān)管要求愈發(fā)嚴(yán)格，企業(yè)全球化進(jìn)程加速，促使其必須 “走出去” 參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。

而 AI 技術(shù)的爆發(fā)式增長(zhǎng)則為司庫(kù)管理的變革帶來(lái)了新契機(jī)。在此背景下，用友 BIP 全球司庫(kù)應(yīng)運(yùn)而生，以創(chuàng)新之姿引領(lǐng)企業(yè)從 “傳統(tǒng)資金管理” 邁向 “世界一流數(shù)智司庫(kù)體系”。

用友BIP全球司庫(kù)以流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，連接全球金融資源，全球金融產(chǎn)品可定義，覆蓋資金舞弊及合規(guī)、流動(dòng)性、市場(chǎng)、信用風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)數(shù)智化進(jìn)行戰(zhàn)略決策分析的新一代全球司庫(kù)產(chǎn)品。

用友 BIP 全球司庫(kù)是一款以流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的新一代產(chǎn)品。它能連接全球金融資源，具備強(qiáng)大的金融產(chǎn)品定制能力，投資、融資、貨幣市場(chǎng)、外匯、期貨等各類金融產(chǎn)品均可按需定義；在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，全面覆蓋資金舞弊、合規(guī)、流動(dòng)性、市場(chǎng)、信用等多個(gè)維度，通過(guò)體系化管理，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)復(fù)用與靈活擴(kuò)展，確保風(fēng)險(xiǎn)管控?zé)o死角。同時(shí)，深度挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，運(yùn)用從資金后端到前端的全流程分析模型，為企業(yè)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供有力的決策支持，真正做到全球可視，讓企業(yè)對(duì)資金狀況 “看得見(jiàn)，看得準(zhǔn)” 。

在AI浪潮下，用友BIP全球?yàn)槠髽I(yè)司庫(kù)管理全面植入AI基因，在前期已發(fā)布的智能場(chǎng)景應(yīng)用基礎(chǔ)上，4月24日，用友BIP全球司庫(kù)產(chǎn)品再次重磅推出“智能流動(dòng)性預(yù)測(cè)、智能分析報(bào)告”兩款新品，為企業(yè)司庫(kù)管理注入 AI 基因，在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境下，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的安全增值與高效管理。

目前，用友BIP全球司庫(kù)已經(jīng)在運(yùn)營(yíng)層、風(fēng)控層、決策層以及生態(tài)方面實(shí)現(xiàn)九大場(chǎng)景智能升級(jí)，助力企業(yè)在資金管理與風(fēng)險(xiǎn)防控等方面占據(jù)先機(jī)。

運(yùn)營(yíng)層：智能結(jié)算平臺(tái)宛如企業(yè)資金流轉(zhuǎn)的智慧樞紐，自動(dòng)結(jié)算、智能拆分合并等功能一氣呵成，高效安排結(jié)算，合理調(diào)配款項(xiàng)，讓資金運(yùn)作井然有序。智能流水認(rèn)領(lǐng)則精準(zhǔn)定位每一筆資金流向，為企業(yè)賬務(wù)梳理帶來(lái)便捷。

風(fēng)險(xiǎn)層：智能舞弊合規(guī)風(fēng)控，以智能風(fēng)控模型靈活定義風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，敏銳識(shí)別、攔截風(fēng)險(xiǎn)，生成詳盡報(bào)告；智能信用風(fēng)控為銀行與內(nèi)部客商精準(zhǔn)畫像，搭建風(fēng)險(xiǎn)模型并評(píng)分，黑白灰名單助力企業(yè)業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展；虛假貿(mào)易及掛靠風(fēng)控、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控也各展其能，從貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)甄別到市場(chǎng)異常預(yù)警，全方位守護(hù)企業(yè)資金安全。

決策層：智能分析報(bào)告深度剖析企業(yè)資金狀況，歸因分析、出具圖文報(bào)告并給出改進(jìn)建議，為決策提供有力支撐；智能流動(dòng)性預(yù)測(cè)借助大模型預(yù)測(cè)資金走向，提出優(yōu)化策略。

此外，生態(tài)融合下的社會(huì)化數(shù)據(jù)智能應(yīng)用，鏈接利率、匯率等外部數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)債券發(fā)行、利息重算等智能操作。

用友 BIP 司庫(kù)智能流動(dòng)性預(yù)測(cè)借助 AI 技術(shù)，突破了傳統(tǒng)預(yù)測(cè)方式的局限。傳統(tǒng)預(yù)測(cè)依賴人工經(jīng)驗(yàn)與靜態(tài)模型，僅能利用內(nèi)部歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，時(shí)效性差、動(dòng)態(tài)適應(yīng)性弱，無(wú)法有效應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)情況。用友的智能流動(dòng)性預(yù)測(cè)，通過(guò)AI連接司庫(kù)系統(tǒng)后臺(tái)數(shù)據(jù)、歷史數(shù)據(jù)、市場(chǎng)變量以及業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)，運(yùn)用深度學(xué)習(xí)算法構(gòu)建高精度預(yù)測(cè)模型，經(jīng)實(shí)踐驗(yàn)證，用友BIP智能流動(dòng)性預(yù)測(cè)產(chǎn)品可使企業(yè)投資回報(bào)率提升25%，成本降低30%。

用友BIP智能流動(dòng)性預(yù)測(cè)不僅能全面考慮經(jīng)營(yíng)性收支、投資性收支、融資性收支等各類資金流動(dòng)情況，還能根據(jù)用戶需求，結(jié)合外部市場(chǎng)情況進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)測(cè)。比如，用戶可以要求依據(jù)過(guò)去 3 年的資金數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)未來(lái)半年的流動(dòng)性，或者在企業(yè)有新投資計(jì)劃時(shí)，重新進(jìn)行針對(duì)性預(yù)測(cè)。這一能力可以幫助企業(yè)提前安排資金，避免資金閑置或短缺，有效防范資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)戰(zhàn)略決策提供關(guān)鍵信息，提高資金使用效率，降低資金成本。

企業(yè)出具司庫(kù)報(bào)告，旨在為決策提供信息支撐、防控資金風(fēng)險(xiǎn)、助力績(jī)效評(píng)估與信息披露以及優(yōu)化資金管理流程。然而，傳統(tǒng)報(bào)告編制面臨數(shù)據(jù)雜、分析難、整合繁等問(wèn)題。用友 BIP司庫(kù)智能分析報(bào)告借助AI算法與數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，打破了這些局限。

資金報(bào)告智能體通過(guò)接口獲取企業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，借助提示詞工程，明確報(bào)告生成或優(yōu)化的意圖，能夠快速出具各類司庫(kù)報(bào)告。例如，用戶通過(guò)語(yǔ)音指令就能觸發(fā) AI 自動(dòng)生成本月資金報(bào)告，還能讓系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢索資金歸集率小于70%的單位，并且支持沙盤推演，如調(diào)整 A 單位資金歸集率后重新生成報(bào)告，為企業(yè)提供更具前瞻性的決策依據(jù)。

用友BIP智能資金報(bào)告能夠?yàn)槠髽I(yè)提供實(shí)時(shí)、精準(zhǔn)的資金狀況洞察，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，大幅提升資金管理效率；同時(shí)，提供全面、客觀的資金管理績(jī)效評(píng)估指標(biāo)和數(shù)據(jù)，如資金周轉(zhuǎn)率、資金回報(bào)率等，幫助企業(yè)準(zhǔn)確評(píng)估各部門工作績(jī)效，并借助實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)整合與 AI 分析，提出整改和調(diào)整建議，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金管理和運(yùn)營(yíng)狀況的全面改善。實(shí)際應(yīng)用中，可將報(bào)告生成時(shí)間從三天縮短至 5 分鐘，資金周轉(zhuǎn)率提升 40%，資金年化收益率提升 1.8%，資金歸集率提升 31%。

用友 BIP 智能流動(dòng)性預(yù)測(cè)與智能分析報(bào)告的發(fā)布，不僅是用友在技術(shù)創(chuàng)新上的重大突破，更是為企業(yè)在復(fù)雜經(jīng)濟(jì)環(huán)境中穩(wěn)健發(fā)展提供了有力保障。隨著 AI 技術(shù)的不斷發(fā)展與應(yīng)用，用友將繼續(xù)深耕司庫(kù)管理領(lǐng)域，為企業(yè)提供更多創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)，助力企業(yè)在全球市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，讓智能司庫(kù)成為企業(yè)發(fā)展的強(qiáng)大引擎。